Überweisungsregeln bewegen Geld automatisch zwischen deinen eigenen Vivid Konten, sodass du nicht selbst daran denken musst. Du kannst sie nutzen, um Geld für Steuern zurückzulegen, einen Puffer auf dem Konto zu halten, von dem du zahlst, oder überschüssiges Geld auf ein Konto zu verschieben, das Zinsen bringt.
Überweisungsregeln sind in den Tarifen Enterprise, Enterprise und Pro + verfügbar, und nur Owner und Admins können sie erstellen, bearbeiten oder löschen.
Welche Konten kannst du verwenden?
Du kannst Regeln mit deinen täglichen Konten, deinen Zinskonten und deinen Modellportfolios erstellen. Händlerkonten, Firmendepots und Crypto Earn Accounts können nicht in einer Überweisungsregel verwendet werden.
Die vier Regeltypen
Geplante wiederkehrende Überweisung
Überweist Geld von einem Konto auf ein anderes.
Wähle ein Konto aus, von dem überwiesen wird, und bis zu 10 Konten, auf die überwiesen wird.
Lege für jedes Zielkonto entweder einen festen Betrag oder einen Prozentsatz des Guthabens auf dem Quellkonto zum Zeitpunkt der Ausführung fest.
Die Prozentsätze müssen zusammen unter 100 % liegen.
Wähle, wie oft die Regel ausgeführt wird: Montag bis Freitag, wöchentlich an den von dir gewählten Tagen oder monatlich an den von dir gewählten Daten, einschließlich des letzten Tages des Monats. Hinweis: Wenn du den 29., 30. oder 31. wählst, wird die Regel nur in den Monaten ausgeführt, die dieses Datum enthalten.
Ein Konto kann nicht gleichzeitig Quelle und Ziel derselben Regel sein, und du kannst dasselbe Zielkonto nicht zweimal hinzufügen.
Geld auf mehrere Konten verteilen
Bewegt Geld von einem Konto weg, nach einem Zeitplan, den du festlegst. Ähnlich wie geplante wiederkehrende Überweisungen, nur dass das Geld auf mehrere andere Konten verteilt wird und nicht nur auf eines.
Wähle ein Konto aus, von dem überwiesen wird, und bis zu 10 Konten, auf die überwiesen wird.
Lege für jedes Zielkonto entweder einen festen Betrag oder einen Prozentsatz des Guthabens auf dem Quellkonto zum Zeitpunkt der Ausführung fest. Du kannst Beträge und Prozentsätze in derselben Regel kombinieren.
Die Prozentsätze müssen zusammen unter 100 % liegen.
Wähle, wie oft die Regel ausgeführt wird: Montag bis Freitag, wöchentlich an den von dir gewählten Tagen oder monatlich an den von dir gewählten Daten, einschließlich des letzten Tages des Monats. Hinweis: Wenn du den 29., 30. oder 31. wählst, wird die Regel in kürzeren Monaten am letzten Tag ausgeführt.
Ein Konto kann nicht gleichzeitig Quelle und Ziel derselben Regel sein, und du kannst dasselbe Zielkonto nicht zweimal hinzufügen.
Einen Prozentsatz der Eingänge überweisen
Legt einen Anteil jeder Zahlung zurück, die dein Unternehmen erhält.
Wähle ein Konto, auf dem deine Zahlungen eingehen, ein Konto, auf das das Geld überwiesen wird, und einen Prozentsatz.
Es gibt keinen Zeitplan. Die Regel wird ausgeführt, sobald eine passende Zahlung eingeht.
Sie gilt für Geld, das von externen Konten eingeht — nicht für Überweisungen zwischen deinen eigenen Konten oder für Überweisungen, die von einer anderen deiner Überweisungsregeln ausgelöst wurden. Hinweis: Wenn du unser Card-Acquiring-Produkt nutzt, gelten Überweisungen von deinem Händlerkonto als externe Überweisungen.
Rückerstattungen und zurückgesendete ausgehende Überweisungen zählen als Zahlungseingänge und lösen die Regel ebenfalls aus.
Es gibt keinen Mindestbetrag — die Regel wird bei jeder passenden Zahlung ausgeführt.
Wenn du mehr als eine Prozentregel auf demselben Konto hast, nimmt jede ihren Anteil an der ursprünglichen Zahlung. Bei einem Zahlungseingang von 1.000 EUR überweisen zum Beispiel eine Regel mit 20 % und eine Regel mit 19 % jeweils 200 € und 190 €.
Kontostand halten
Hält ein Konto auf dem von dir festgelegten Niveau, indem es aufgefüllt oder der Überschuss abgezogen wird.
Wähle das Konto, das du halten möchtest, ob sein Guthaben über oder unter einem Schwellenwert bleiben soll, und das Konto, das die Auffüllungen finanziert oder den Überschuss erhält.
Über einem Schwellenwert bleiben: Liegt das Guthaben bei der Prüfung darunter, wird die Differenz überwiesen, sodass das Konto genau den Schwellenwert erreicht. Hat das finanzierende Konto nicht genug Guthaben, wird nichts überwiesen.
Unter einem Schwellenwert bleiben: Liegt das Guthaben darüber, wird der Überschuss abgezogen, sodass wieder genau der Schwellenwert bleibt.
Die Regel wird nicht ausgelöst, sobald der Schwellenwert überschritten wird; du musst festlegen, wann die Regel das Guthaben prüft: Montag bis Freitag, wöchentlich an den von dir gewählten Tagen oder monatlich an den von dir gewählten Daten, einschließlich des letzten Tages des Monats. Hinweis: Wenn du den 29., 30. oder 31. wählst, wird die Regel nur in den Monaten ausgeführt, die dieses Datum enthalten.
Du kannst auch zwei Regeln für dasselbe Konto erstellen, eine darüber und eine darunter, um es in einem Bereich zu halten.
Limits
Jede Regel kann bis zu 10 Konten und bis zu 10 verschiedene Ausführungszeiten umfassen.
Muss ich jede Überweisung genehmigen?
Nein. Du autorisierst eine Regel einmal — wenn du sie erstellst, wenn du sie bearbeitest oder wenn du sie fortsetzt. Danach laufen die Überweisungen, ohne dass du jedes Mal bestätigen musst.
Genehmigungsregeln, die dein Unternehmen für ausgehende Zahlungen nutzt, gelten nicht für Überweisungsregeln, da das Geld zwischen deinen eigenen Konten bleibt.
Wenn mehrere Regeln gleichzeitig laufen
Die Regeln laufen in der Reihenfolge, in der sie in deiner Liste erscheinen, von oben nach unten. Wenn eine Regel weiter oben in der Liste das Geld auf einem Konto verwendet, das eine Regel weiter unten ebenfalls benötigt, kann die zweite Regel nicht ausgeführt werden.
Eine Regel bearbeiten oder löschen
Jeder Owner oder Admin kann eine von Kolleginnen oder Kollegen erstellte Regel ändern oder löschen. Bei jeder Regel wird angezeigt, wer sie zuletzt geändert hat.
Öffne eine Regel in deiner Liste, um sie zu bearbeiten — sie öffnet sich mit den aktuellen Einstellungen, und beim Speichern wird dieselbe Regel aktualisiert.