La Gestión de liquidez reúne el efectivo de tu empresa en un solo lugar. Te muestra cuánto dinero tiene tu empresa y cómo está distribuido entre tus cuentas, y te permite automatizar las transferencias que de otro modo harías a mano.
La encontrarás en la sección Gestión de liquidez de tu cuenta de Vivid Business.
Dos pestañas
Resumen — un panel que muestra tu saldo total, lo que ha ganado tu dinero, cómo está distribuida tu liquidez y recomendaciones para poner a trabajar el dinero inactivo.
Reglas de transferencia — donde configuras transferencias automáticas entre tus propias cuentas de Vivid.
Cómo se agrupan tus cuentas
Tus cuentas se clasifican en tres tipos:
Tipo | Cuentas incluidas | Para qué sirve |
Operativo | Cuentas de dinero, en cualquier divisa | Pagos del día a día — dinero que necesitas en un plazo de 60 días |
Reserva | Cuentas de Intereses con tipo fijo | Tu colchón de seguridad — dinero que podrías necesitar en un plazo de 6 meses |
Estratégico | Carteras gestionadas, Bróker Corporativo y Cuentas de Cripto Ganancias | Dinero a largo plazo — 6 meses o más |
Algunas cosas que conviene saber:
La agrupación se hace automáticamente, según el tipo de cuenta. No puedes mover una cuenta de un grupo a otro.
Cada cuenta pertenece exactamente a un grupo.
El efectivo no invertido dentro de una cuenta de Bróker Corporativo o de Cripto Ganancias sigue a la cuenta en la que está, por lo que cuenta como Estratégico.
¿Quién puede usar la Gestión de liquidez?
La pestaña Resumen está disponible en todos los planes.
Las Reglas de transferencia están disponibles en los planes Enterprise, Enterprise (Company) y Pro + (Freelancer).
Dentro de tu equipo, solo los miembros con el rol de Owner o Admin pueden crear, editar o eliminar reglas de transferencia. Los demás miembros del equipo que puedan ver la pestaña Reglas de transferencia podrán consultar tus reglas, pero no modificarlas.