Las reglas de transferencia mueven dinero automáticamente entre tus propias cuentas de Vivid, para que no tengas que acordarte de hacerlo tú. Puedes usarlas para reservar dinero para impuestos, mantener un colchón en la cuenta desde la que pagas o mover el efectivo excedente a una cuenta que genere intereses.
Las reglas de transferencia están disponibles en los planes Enterprise, Enterprise y Pro +, y solo los Owners y los Admins pueden crearlas, editarlas o eliminarlas.
¿Qué cuentas puedes usar?
Puedes crear reglas con tus cuentas del día a día, tus Cuentas de Intereses y tus Carteras gestionadas. Las Cuentas de Comerciante, las cuentas de Bróker Corporativo y las Cuentas de Cripto Ganancias no se pueden usar en una regla de transferencia.
Los cuatro tipos de regla
Transferencia periódica programada
Transfiere fondos de una cuenta a otra.
Elige una cuenta de origen y hasta 10 cuentas de destino.
Para cada destino, establece un importe fijo o un porcentaje del saldo de la cuenta de origen en el momento en que se ejecuta la regla.
Los porcentajes deben sumar menos del 100 %.
Elige con qué frecuencia se ejecuta la regla: de lunes a viernes, cada semana en los días que elijas o cada mes en las fechas que elijas, incluido el último día del mes. Nota: si eliges el 29, el 30 o el 31, la regla solo se ejecutará en los meses que incluyan esa fecha.
Una cuenta no puede ser a la vez el origen y un destino de la misma regla, y no puedes añadir el mismo destino dos veces.
Distribuir fondos entre varias cuentas
Saca dinero de una cuenta, según la programación que elijas. Es similar a las transferencias periódicas programadas, salvo que los fondos se mueven a varias cuentas en lugar de a una sola.
Elige una cuenta de origen y hasta 10 cuentas de destino.
Para cada destino, establece un importe fijo o un porcentaje del saldo de la cuenta de origen en el momento en que se ejecuta la regla. Puedes combinar importes y porcentajes en la misma regla.
Los porcentajes deben sumar menos del 100 %.
Elige con qué frecuencia se ejecuta la regla: de lunes a viernes, cada semana en los días que elijas o cada mes en las fechas que elijas, incluido el último día del mes. Nota: si eliges el 29, el 30 o el 31, la regla se ejecuta el último día de los meses más cortos.
Una cuenta no puede ser a la vez el origen y un destino de la misma regla, y no puedes añadir el mismo destino dos veces.
Transferir un porcentaje de los ingresos
Reserva una parte de cada pago que recibe tu empresa.
Elige una cuenta que reciba tus pagos, una cuenta a la que mover el dinero y un porcentaje.
No hay programación. La regla se ejecuta en cuanto llega un pago que cumple los requisitos.
Se aplica al dinero que llega de cuentas externas — no a las transferencias entre tus propias cuentas ni a las transferencias realizadas por otra de tus reglas de transferencia. Nota: si usas nuestro producto de adquirencia de tarjetas, las transferencias desde tu Cuenta de Comerciante se consideran transferencias externas.
Las devoluciones y las transferencias salientes retornadas cuentan como pagos entrantes, por lo que también activan la regla.
No hay importe mínimo — la regla se ejecuta con cualquier pago que cumpla los requisitos.
Si tienes más de una regla de porcentaje en la misma cuenta, cada una toma su parte del pago original. Por ejemplo, en un pago entrante de 1.000 EUR, una regla fijada en el 20 % y otra fijada en el 19 % transfieren 200 € y 190 €.
Mantener el saldo de una cuenta
Mantiene una cuenta en el nivel que establezcas, recargándola o moviendo el excedente a otro sitio.
Elige la cuenta que quieres mantener, si su saldo debe permanecer por encima o por debajo de un umbral y la cuenta que financia las recargas o recibe el excedente.
Permanecer por encima de un umbral: si el saldo está por debajo cuando la regla lo comprueba, se transfiere la diferencia y la cuenta queda exactamente en el umbral. Si la cuenta que financia no tiene suficiente, no se transfiere nada.
Permanecer por debajo de un umbral: si el saldo está por encima, el excedente se transfiere fuera y la cuenta queda de nuevo exactamente en el umbral.
La regla no se activa en cuanto se supera el umbral; debes elegir cuándo comprueba la regla el saldo: de lunes a viernes, cada semana en los días que elijas o cada mes en las fechas que elijas, incluido el último día del mes. Nota: si eliges el 29, el 30 o el 31, la regla solo se ejecutará en los meses que incluyan esa fecha.
También puedes crear dos reglas en la misma cuenta, una por encima y otra por debajo, para mantenerla dentro de un rango.
Límites
Cada regla puede incluir hasta 10 cuentas y hasta 10 horas de ejecución distintas.
¿Tengo que aprobar cada transferencia?
No. Autorizas una regla una sola vez — al crearla, al editarla o al reanudarla. Después, las transferencias se ejecutan sin necesidad de confirmarlas cada vez.
Las reglas de aprobación que tu empresa usa para los pagos salientes no se aplican a las reglas de transferencia, porque el dinero permanece entre tus propias cuentas.
Si varias reglas se ejecutan al mismo tiempo
Las reglas se ejecutan en el orden en que aparecen en tu lista, de arriba abajo. Si una regla situada más arriba usa el dinero de una cuenta que también necesita una regla situada más abajo, la segunda regla no puede ejecutarse.
Editar o eliminar una regla
Cualquier Owner o Admin puede cambiar o eliminar una regla creada por un compañero. En cada regla se indica quién la modificó por última vez.
Abre una regla de tu lista para editarla — se abre con su configuración actual ya rellenada, y al guardar se actualiza esa misma regla.