Overboekingsregels verplaatsen automatisch geld tussen je eigen Vivid-rekeningen, zodat je er zelf niet aan hoeft te denken. Je kunt ze gebruiken om geld apart te zetten voor belastingen, een buffer aan te houden op de rekening waarvan je betaalt of overtollig geld naar een rekening te verplaatsen die rente oplevert.
Overboekingsregels zijn beschikbaar bij de plannen Enterprise, Enterprise en Pro +, en alleen Owners en Admins kunnen ze aanmaken, wijzigen of verwijderen.
Welke rekeningen kun je gebruiken?
Je kunt regels maken met je dagelijkse rekeningen, je Renterekeningen en je Modelportefeuilles. Merchant Accounts, Zakelijk beleggen-rekeningen en Crypto Earn Accounts kunnen niet in een overboekingsregel worden gebruikt.
De vier soorten regels
Geplande terugkerende overboeking
Boekt geld over van de ene rekening naar de andere.
Kies één rekening om vanaf over te boeken en maximaal 10 rekeningen om naartoe over te boeken.
Stel voor elke bestemming een vast bedrag in of een percentage van het saldo op de bronrekening op het moment dat de regel wordt uitgevoerd.
De percentages moeten samen onder 100 % blijven.
Kies hoe vaak de regel wordt uitgevoerd: maandag t/m vrijdag, wekelijks op de dagen die je kiest of maandelijks op de data die je kiest, inclusief de laatste dag van de maand. Let op: als je de 29e, 30e of 31e kiest, wordt de regel alleen uitgevoerd in de maanden waarin die datum voorkomt.
Een rekening kan niet tegelijk de bron en een bestemming van dezelfde regel zijn, en je kunt dezelfde bestemming niet twee keer toevoegen.
Geld over meerdere rekeningen verdelen
Haalt geld van één rekening af, volgens een schema dat je zelf kiest. Vergelijkbaar met geplande terugkerende overboekingen, alleen wordt het geld naar meerdere andere rekeningen verplaatst in plaats van naar één.
Kies één rekening om vanaf over te boeken en maximaal 10 rekeningen om naartoe over te boeken.
Stel voor elke bestemming een vast bedrag in of een percentage van het saldo op de bronrekening op het moment dat de regel wordt uitgevoerd. Je kunt bedragen en percentages in dezelfde regel combineren.
De percentages moeten samen onder 100 % blijven.
Kies hoe vaak de regel wordt uitgevoerd: maandag t/m vrijdag, wekelijks op de dagen die je kiest of maandelijks op de data die je kiest, inclusief de laatste dag van de maand. Let op: als je de 29e, 30e of 31e kiest, wordt de regel in kortere maanden op de laatste dag uitgevoerd.
Een rekening kan niet tegelijk de bron en een bestemming van dezelfde regel zijn, en je kunt dezelfde bestemming niet twee keer toevoegen.
Een percentage van de inkomsten overboeken
Zet een deel van elke betaling die je bedrijf ontvangt apart.
Kies een rekening waarop je betalingen binnenkomen, één rekening om het geld naartoe te verplaatsen en een percentage.
Er is geen schema. De regel wordt uitgevoerd zodra er een in aanmerking komende betaling binnenkomt.
De regel geldt voor geld dat van externe rekeningen binnenkomt — niet voor overboekingen tussen je eigen rekeningen of voor overboekingen die door een van je andere overboekingsregels zijn gedaan. Let op: als je ons card acquiring-product gebruikt, worden overboekingen vanaf je Merchant Account als externe overboekingen beschouwd.
Terugbetalingen en teruggestuurde uitgaande overboekingen gelden als inkomende betalingen en activeren de regel dus ook.
Er is geen minimumbedrag — de regel wordt uitgevoerd bij elke in aanmerking komende betaling.
Als je meer dan één percentageregel op dezelfde rekening hebt, neemt elke regel haar deel van de oorspronkelijke betaling. Bij een inkomende betaling van 1.000 EUR boeken een regel van 20 % en een regel van 19 % bijvoorbeeld 200 € en 190 € over.
Rekeningsaldo op peil houden
Houdt één rekening op het niveau dat je instelt, door die aan te vullen of het overschot weg te halen.
Kies de rekening die je op peil wilt houden, of het saldo boven of onder een drempel moet blijven en de rekening die de aanvullingen financiert of het overschot ontvangt.
Boven een drempel blijven: als het saldo bij de controle lager is, wordt het verschil overgeboekt zodat de rekening precies op de drempel komt. Als de financierende rekening niet genoeg heeft, wordt er niets overgeboekt.
Onder een drempel blijven: als het saldo hoger is, wordt het overschot weggeboekt, zodat er weer precies de drempel overblijft.
De regel gaat niet af zodra de drempel wordt overschreden; je moet kiezen wanneer de regel het saldo controleert: maandag t/m vrijdag, wekelijks op de dagen die je kiest of maandelijks op de data die je kiest, inclusief de laatste dag van de maand. Let op: als je de 29e, 30e of 31e kiest, wordt de regel alleen uitgevoerd in de maanden waarin die datum voorkomt.
Je kunt ook twee regels op dezelfde rekening maken, één boven en één onder, om die binnen een bepaalde marge te houden.
Limieten
Elke regel kan maximaal 10 rekeningen en maximaal 10 verschillende uitvoeringstijden bevatten.
Moet ik elke overboeking goedkeuren?
Nee. Je autoriseert een regel één keer — wanneer je die aanmaakt, wijzigt of hervat. Daarna worden de overboekingen uitgevoerd zonder dat je elke keer hoeft te bevestigen.
Goedkeuringsregels die je bedrijf voor uitgaande betalingen gebruikt, gelden niet voor overboekingsregels, omdat het geld tussen je eigen rekeningen blijft.
Als meerdere regels op hetzelfde moment worden uitgevoerd
Regels worden uitgevoerd in de volgorde waarin ze in je lijst staan, van boven naar beneden. Als een regel hoger in de lijst het geld op een rekening gebruikt dat een regel lager in de lijst ook nodig heeft, kan die tweede regel niet worden uitgevoerd.
Een regel wijzigen of verwijderen
Elke Owner of Admin kan een regel die door een collega is aangemaakt wijzigen of verwijderen. Bij elke regel staat wie die het laatst heeft gewijzigd.
Open een regel in je lijst om die te wijzigen — de regel opent met de huidige instellingen al ingevuld, en bij opslaan wordt dezelfde regel bijgewerkt.