Alles op het tabblad Overzicht wordt berekend op basis van je actuele rekeningsaldi. Dit is wat er in elk cijfer zit.
Totale saldo
Je totale saldo is de som van de beschikbare saldi op al je rekeningen, weergegeven in euro.
Het omvat:
het geld op je geldrekeningen
de saldi op je Renterekeningen
de marktwaarde van de beleggingen die je op Strategisch-rekeningen (Zakelijk beleggen, Modelportefeuille, Crypto Earn) hebt, gewaardeerd tegen de laatste slotkoers
Als een transactie In behandeling is, wordt die voor de berekening van het totale saldo als ‘Geslaagd’ beschouwd. Als een inkomende overboeking bijvoorbeeld de status In behandeling heeft, wordt die meegenomen in het totale saldo.
Rendement
Het rendement laat zien wat je geld over een periode heeft opgebracht. De standaardperiode is dit kalenderjaar, en je kunt ook deze maand, het jaar tot nu toe of de hele periode kiezen.
Het bestaat uit:
de rente die op je Renterekeningen is opgebouwd
de dividenden die je op je Strategisch-rekeningen hebt ontvangen
de waardeverandering van de beleggingen op je Strategisch-rekeningen, waarbij de koers aan het einde van de periode wordt vergeleken met die aan het begin
Omdat de waarde van beleggingen beweegt, kan het rendement negatief zijn. Als je Strategisch-rekeningen over de periode in waarde zijn gedaald en die daling groter is dan de rente en dividenden die je hebt ontvangen, ligt het cijfer dat je ziet onder nul.
Je kunt het rendement ook per rekeningtype bekijken, zodat je ziet hoeveel er van je Reserve-rekeningen komt en hoeveel van je Strategisch-rekeningen.
Als je rekeningen in meerdere valuta’s hebt
Je totale saldo, het verdelingsdiagram en alle percentages worden in euro weergegeven. Saldi in andere valuta’s worden omgerekend tegen de wisselkoers van de dag waarop je de pagina opent, dus de cijfers worden bij elke keer laden vernieuwd. In de rekeningoverzichten wordt elke rekening in de eigen valuta weergegeven, zonder omrekening.
Verdeling
Het ringdiagram laat zien welk deel van je totale saldo op elk rekeningtype staat. Selecteer een segment om de onderliggende rekeningen te zien. Daaronder laat het staafdiagram zien hoe je verdeling de afgelopen zes maanden is veranderd, op basis van je saldo aan het einde van elke maand.