Als lizenziertes Finanzdienstleistungsunternehmen in Europa folgt Vivid Money strengen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug. Diese Vorschriften verlangen, dass wir Konten in bestimmten Fällen einschränken oder sperren, um weitere Informationen über deine Aktivitäten und Geldmittel anzufordern.
Wir verstehen, dass es sich dabei um private Informationen handeln kann und dass solche Anfragen die Nutzung deines Kontos behindern können. Wir möchten dir aber versichern, dass es auf keinen Fall unsere Absicht ist, unseren Kund:innen legitime Geschäfte zu erschweren.
Um die Sicherheit und Integrität unserer Überwachungssysteme zu gewährleisten und mögliche strafrechtliche Ermittlungen nicht zu beeinträchtigen, können wir leider keine Auskünfte darüber geben, wie diese Überprüfungen im Einzelnen ablaufen.
Die häufigsten Gründe für vorübergehende Kontosperrungen sind folgende:
Verdacht, dass deine Kontodaten missbraucht wurden oder für betrügerische Aktivitäten genutzt werden könnten.
Ungewöhnliche oder unregelmäßige Aktivitäten auf deinem Konto.
Versäumnis, erforderliche Unterlagen zu dir oder deinem Unternehmen bereitzustellen.
Änderungen des Unternehmenszwecks oder Wechsel in eine nicht unterstützte Branche. Eine Liste mit nicht erlaubten Aktivitäten findest du hier.
In selteneren Fällen kann ein Konto auch auf behördliche Anordnung gepfändet oder aufgrund technischer Probleme gesperrt werden.
Im unwahrscheinlichen Fall einer Kontosperrung musst du damit rechnen, dass wir uns mit weiteren Rückfragen bei dir melden.