Als vollständig lizenzierter Finanzdienstleister in verschiedenen europäischen Ländern hält sich Vivid sowohl an europäische als auch an lokale Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug. In einigen Fällen bedeutet dies, dass wir bestimmte Transaktionen zurückhalten oder ablehnen müssen.
Häufige Gründe für die Ablehnung einer Transaktion sind:
Falsche oder irreführende Informationen: Manchmal benötigen wir zusätzliche Informationen oder Unterlagen für Überweisungen. Wenn die bereitgestellten Informationen unzureichend sind, können wir eine Transaktion ablehnen.
Namensabweichung: Der Name der/des Kontoinhaber:in stimmt nicht mit den Angaben der/des Absender:in überein. In diesem Fall empfehlen wir, die/den Absender:in zu bitten, deinen vollständigen Namen als Kontoinhaber:in zu verwenden.
Verstoß gegen die Allgemeinen Geschäftsbedingungen: Es gibt Hinweise darauf, dass unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen vorsätzlich verletzt wurden.
Wir verstehen, dass diese Maßnahmen vorübergehende Unterbrechungen verursachen können, sie sind allerdings notwendig, um Betrug vorzubeugen und die Einhaltung der Geldwäschevorschriften sicherzustellen. Wir möchten dir aber versichern, dass es auf keinen Fall unsere Absicht ist, unseren Kund:innen legitime Geschäfte zu erschweren.
Wenn eine Überweisung abgelehnt wird, werden die Gelder in den meisten Fällen zurückgebucht und an das Konto der/des Absender:in zurückgesendet.