Si el valor de los activos de tu cartera cambia, puede ser necesario hacer un rebalanceo para mantener la asignación establecida por tu estrategia. Nosotros no gestionamos tus inversiones ni realizamos rebalanceos automáticos, pero si tu cartera se desajusta, recibirás una notificación para que tomes acción.
El rebalanceo es clave porque cada estrategia está diseñada con una distribución concreta, en línea con tu perfil de riesgo y el rendimiento esperado. Si la cartera se aleja de esa distribución y no se ajusta, puede cambiar tanto el riesgo como los posibles beneficios, alejándote de tus objetivos iniciales.
Cuando haces depósitos o retiros, puedes usar esa oportunidad para reequilibrar. Los instrumentos infraponderados recibirán una mayor parte del depósito, mientras que los que estén sobreponderados recibirán menos. En los retiros, se reducirán primero los instrumentos sobreponderados, ayudando a reequilibrar automáticamente.
Ejemplo: has invertido 10.000 € en una estrategia equilibrada con esta asignación:
Activo | Asignación objetivo | Importe del activo |
Euro | 40% | EUR 4,000 |
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF | 10% | EUR 1,000 |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 50% | EUR 5,000 |
Con el tiempo, uno de los activos, iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF, subió un 20 % en valor. Ahora vale 6.000 € en lugar de 5.000 €, mientras que los otros activos no cambiaron.
Activo | Asignación objetivo | Importe del activo | Asignación actual |
Euro | 40% | EUR 4,000 | 36.36% |
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF | 10% | EUR 1,000 | 9.09% |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 50% | EUR 6,000 | 54.55% |
Ahora solicitamos el rebalanceo de la estrategia: se vende el activo que tiene una proporción demasiado alta y, si es necesario, se compran más de los que están por debajo de la asignación prevista.
Al hacer clic en el botón Rebalancear, verás las propuestas necesarias de compra y venta para alinear tu cartera con la asignación por defecto de la estrategia seleccionada.
Activo | Asignación objetivo | Asignación antes del rebalanceo | Importe antes del rebalanceo | Compra/Venta | Importe después del rebalanceo |
Euro | 40% | 36.36% | EUR 4,000 | +400 | EUR 4,400 |
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF | 10% | 9.09% | EUR 1,000 | +100 | EUR 1,100 |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 50% | 54.55% | EUR 6,000 | -500 | EUR 5,500 |
Si retiras fondos antes de hacer el rebalanceo, se reducirán primero los activos en exceso para equilibrar la cartera. Se te pedirá confirmar las órdenes correspondientes, si es posible con el importe que estás retirando.
Activo | Asignación objetivo | Asignación antes del retiro | Importe del activo antes del retiro | Ventas en caso de retiro de 500 € | Importe del activo después del retiro | Asignación después del retiro |
Euro | 40% | 36.36% | EUR 4,000 | -0 | EUR 4,000 | 38.1% |
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF | 10% | 9.09% | EUR 1,000 | -0 | EUR 1000 | 9.5% |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 50% | 54.55% | EUR 6,000 | -500 | EUR 5,500 | 52.4% |
En caso de un depósito antes del rebalanceo, los instrumentos con menor peso recibirán una mayor parte del depósito para ayudar a equilibrar el portafolio. Se te pedirá que confirmes las órdenes necesarias, si es posible usando el importe del depósito.
Activo | Asignación objetivo | Asignación antes del depósito | Importe del activo antes del depósito | Compras en caso de depósito de 500 € | Importe del activo después del depósito | Asignación después del depósito |
Euro | 40% | 36.36% | EUR 4,000 | +400 | EUR 4,400 | 38.26% |
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF | 10% | 9.09% | EUR 1,000 | +100 | EUR 1,100 | 9.57% |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 50% | 54.55% | EUR 6,000 | +0 | EUR 6,000 | 52.17% |