¿Qué información se requiere ingresar durante el proceso de apertura de cuenta?

Nombre completo, ciudadanía, número de teléfono, dirección de correo electrónico y dirección de residencia de la persona que solicita abrir la cuenta. En Italia, también es obligatorio proporcionar el género para cumplir con la normativa italiana. La verificación de identidad es parte de este paso.

Nombre, tipo de entidad legal, número y fecha de registro (si corresponde), dirección de registro, dirección operativa y sitio web (opcional).

Solo para clientes General Business. Los administradores y los titulares reales se indican en un mismo paso.

Administradores: Nombre completo y dirección de correo electrónico de todos los administradores. Cada administrador debe verificar su identidad a través del enlace enviado a su correo electrónico. A continuación, deberá facilitar datos personales como nombre completo, nacionalidad, fecha de nacimiento, número de teléfono, correo electrónico y domicilio.

Titulares reales: Información sobre cualquier persona con más del 25 % de participación en la empresa o que controle o dirija de otro modo la actividad de la empresa.

Para las empresas registradas en Italia, pedimos a todos los administradores y titulares reales que indiquen su género, su número de identificación fiscal y una copia de su documento de identidad.

En el caso de empresas con ingresos principalmente pasivos, también pedimos la residencia fiscal de cada titular real (todos los países en los que es residente fiscal, con un NIF para cada uno) y una confirmación de que no es una persona estadounidense.

Todos los países en los que tu empresa es residente fiscal, con un número de identificación fiscal (NIF) para cada uno. También confirmas que tu empresa no es una persona estadounidense y no está sujeta a las obligaciones de información de FATCA. Si lo es, añade Estados Unidos como residencia fiscal con un NIF estadounidense.

Puedes proporcionar esta información durante el registro o en los 90 días siguientes a la apertura de tu cuenta. Las empresas con ingresos principalmente pasivos y las empresas registradas en Francia deben proporcionarla antes de que podamos abrir la cuenta. Las empresas en constitución, incluidas las pasivas, la proporcionan después de abrir la cuenta, ya que aún no tienen NIF.

Preguntamos a cada empresa, excepto a los freelancers no registrados, si la mayor parte de sus ingresos procede de la venta de productos o servicios, o de filiales que posee y financia (activos), o principalmente de dividendos, intereses, alquileres o cánones (pasivos).

Las sociedades holding también completan el paso «Filiales», en el que indicas las empresas que poseen. Si una holding con ingresos principalmente pasivos aún no posee ninguna empresa pero tiene previsto hacerlo, puede marcar una casilla para confirmarlo y continuar.

Presentación de prueba para la dirección operativa (facturas de servicios públicos o contrato de alquiler) y prueba de la naturaleza del negocio (factura de ventas, acuerdo con proveedores, propiedad del nombre de dominio, etc.) si corresponde.

Nuestro equipo puede solicitar documentos adicionales si es necesario. Por favor, revise su correo electrónico para notificaciones después de completar la solicitud. La falta de presentación de los documentos requeridos puede resultar en retrasos o en la denegación de su solicitud.

Si corresponde, los principales países de actividad comercial, detalles sobre las actividades comerciales de su empresa, volumen de negocios mensual promedio, razones para seleccionar el país de negocios e información sobre socios clave.