Les Portefeuilles modèles sont des stratégies d’investissement prédéfinies qui répartissent vos fonds entre différentes classes d’actifs. Chaque portefeuille est conçu pour un niveau de risque et un objectif d’investissement spécifiques, afin que vous puissiez choisir celui qui correspond à vos préférences.
Quels Portefeuilles modèles sont disponibles ?
1. Portefeuille Obligataire Prudent
Objectif : préservation du capital avec un faible niveau de risque
60 % liquidités (Fidelity EUR QMMF)
20 % iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF
20 % iShares Global High Yield Corporate Bond UCITS ETF
2. Portefeuille Obligataire Équilibré
Objectif : revenus équilibrés et risque modéré
40 % liquidités (Fidelity EUR QMMF)
30 % iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF
30 % iShares Global High Yield Corporate Bond UCITS ETF
3. Portefeuille Obligataire Haut Rendement
Objectif : revenus plus élevés avec un risque plus élevé
80 % iShares Global High Yield Corporate Bond UCITS ETF
20 % liquidités (Fidelity EUR QMMF)
4. Portefeuille Toutes Saisons
Inspiré du modèle de Ray Dalio (Bridgewater) — le plus grand hedge fund au monde. Conçu non pas pour prédire l’avenir, mais pour être prêt à toutes les situations. Cinq classes d’actifs, un objectif : une croissance stable quelles que soient les conditions de marché. Historiquement, des rendements solides avec une volatilité bien inférieure à celle d’un portefeuille 100 % actions — une approche plus stable dans le temps. Les performances indiquées sont basées sur une simulation historique et ne représentent pas des rendements réels. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
40 % Amundi EUR GovBond 15+Y UCITS ETF Acc
30 % iShares Core MSCI World UCITS ETF
10 % Amundi Euro GovBond 7-10Y UCITS ETF Acc
7,5 % iShares Physical Gold ETC
7,5 % iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF
5 % liquidités (Fidelity EUR QMMF)
5. Portefeuille Permanent
Concept classique des années 1980 par Harry Browne : quatre piliers (actions, obligations, or, liquidités), chacun performant dans un environnement économique différent. Plus de 40 ans d’historique réel. Quand un pilier baisse, un autre progresse. Rendements positifs dans presque toutes les périodes glissantes de 3 ans — y compris lors de la bulle internet, 2008 et 2022.
25 % iShares Core S&P 500 UCITS ETF
25 % iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF
25 % iShares Physical Gold ETC
20 % iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS
5 % liquidités (Fidelity EUR QMMF)