Tout ce qui figure dans l'onglet Aperçu est calculé à partir des soldes réels de vos comptes. Voici ce qui entre dans chaque chiffre.
Solde total
Votre solde total est la somme des soldes disponibles de l'ensemble de vos comptes, affichée en euros.
Il comprend :
les liquidités sur vos comptes d'argent
les soldes de vos Comptes d'Intérêt
la valeur de marché des actifs que vous détenez sur des comptes Stratégique (Compte-titres, Portefeuille modèle, Gains Crypto), valorisée au dernier cours de clôture
Si une transaction est En attente, elle est considérée comme « Réussie » pour le calcul du solde total. Par exemple, si un virement entrant a le statut En attente, il sera inclus dans le solde total.
Rendement
Le rendement indique ce que votre argent a rapporté sur une période. La période par défaut est l'année civile en cours, et vous pouvez aussi choisir ce mois, l'année à ce jour ou l'ensemble de la période.
Il se compose :
des intérêts courus sur vos Comptes d'Intérêt
des dividendes reçus sur vos comptes Stratégique
de la variation de valeur des actifs que vous détenez sur vos comptes Stratégique, en comparant le cours à la fin de la période avec celui du début
Comme la valeur des actifs évolue, le rendement peut être négatif. Si vos comptes Stratégique ont perdu de la valeur sur la période et que cette baisse est supérieure aux intérêts et dividendes que vous avez perçus, le chiffre affiché sera inférieur à zéro. Vous pouvez aussi voir le rendement ventilé par type de compte, afin de savoir quelle part provient de vos comptes Réserve et quelle part de vos comptes Stratégique.
Si vous détenez des comptes dans plusieurs devises
Votre solde total, le graphique de répartition et tous les pourcentages sont affichés en euros.
Les soldes détenus dans d'autres devises sont convertis au taux de change du jour où vous ouvrez la page ; les chiffres sont donc actualisés à chaque chargement.
Dans les listes de comptes, chaque compte est affiché dans sa propre devise, sans conversion.
Répartition
Le graphique en anneau montre la part de votre solde total qui se trouve dans chaque type de compte. Sélectionnez un segment pour voir les comptes correspondants. En dessous, le graphique à barres montre l'évolution de votre répartition au cours des six derniers mois, sur la base de votre solde à la fin de chaque mois.