Les règles de virement déplacent automatiquement de l'argent entre vos propres comptes Vivid, pour que vous n'ayez pas à y penser vous-même. Vous pouvez les utiliser pour mettre de l'argent de côté pour les impôts, garder un tampon sur le compte depuis lequel vous payez, ou transférer les liquidités excédentaires vers un compte qui rapporte des intérêts.
Les règles de virement sont disponibles avec les plans Enterprise, Enterprise et Pro +, et seuls les Owners et les Admins peuvent les créer, les modifier ou les supprimer.
Quels comptes pouvez-vous utiliser ?
Vous pouvez créer des règles avec vos comptes du quotidien, vos Comptes d'Intérêt et vos Portefeuilles modèles. Les Comptes Marchands, les Comptes-titres et les Comptes de Gains Crypto ne peuvent pas être utilisés dans une règle de virement.
Les quatre types de règle
Virement récurrent programmé
Transfère des fonds d'un compte vers un autre.
Choisissez un compte source et jusqu'à 10 comptes de destination.
Pour chaque destination, définissez soit un montant fixe, soit un pourcentage du solde du compte source au moment où la règle s'exécute.
Le total des pourcentages doit être inférieur à 100 %.
Choisissez la fréquence d'exécution de la règle : du lundi au vendredi, chaque semaine aux jours que vous choisissez, ou chaque mois aux dates que vous choisissez, y compris le dernier jour du mois. Remarque : si vous choisissez le 29, le 30 ou le 31, la règle ne s'exécutera que les mois qui comportent cette date.
Un compte ne peut pas être à la fois la source et une destination de la même règle, et vous ne pouvez pas ajouter deux fois la même destination.
Répartir des fonds entre plusieurs comptes
Sort de l'argent d'un compte, selon un calendrier que vous choisissez. Similaire aux virements récurrents programmés, sauf que les fonds sont envoyés vers plusieurs autres comptes au lieu d'un seul.
Choisissez un compte source et jusqu'à 10 comptes de destination.
Pour chaque destination, définissez soit un montant fixe, soit un pourcentage du solde du compte source au moment où la règle s'exécute. Vous pouvez mélanger montants et pourcentages dans la même règle.
Le total des pourcentages doit être inférieur à 100 %.
Choisissez la fréquence d'exécution de la règle : du lundi au vendredi, chaque semaine aux jours que vous choisissez, ou chaque mois aux dates que vous choisissez, y compris le dernier jour du mois. Remarque : si vous choisissez le 29, le 30 ou le 31, la règle s'exécute le dernier jour des mois plus courts.
Un compte ne peut pas être à la fois la source et une destination de la même règle, et vous ne pouvez pas ajouter deux fois la même destination.
Virer un pourcentage des entrées
Met de côté une part de chaque paiement que reçoit votre entreprise.
Choisissez un compte qui reçoit vos paiements, un compte vers lequel déplacer l'argent, et un pourcentage.
Il n'y a pas de calendrier. La règle s'exécute dès qu'un paiement éligible arrive.
Elle s'applique à l'argent provenant de comptes externes — pas aux virements entre vos propres comptes, ni aux virements effectués par une autre de vos règles de virement. Remarque : si vous utilisez notre produit d'acquisition par carte, les virements depuis votre Compte Marchand sont considérés comme des virements externes.
Les remboursements et les virements sortants retournés comptent comme des paiements entrants et déclenchent donc aussi la règle.
Il n'y a pas de montant minimum — la règle s'exécute pour tout paiement éligible.
Si vous avez plusieurs règles de pourcentage sur le même compte, chacune prend sa part du paiement d'origine. Par exemple, sur un paiement entrant de 1 000 EUR, une règle réglée à 20 % et une règle réglée à 19 % virent 200 € et 190 €.
Maintenir le solde d'un compte
Maintient un compte au niveau que vous définissez, en le rechargeant ou en déplaçant l'excédent.
Choisissez le compte à maintenir, si son solde doit rester au-dessus ou en dessous d'un seuil, et le compte qui finance les recharges ou reçoit l'excédent.
Rester au-dessus d'un seuil : si le solde est inférieur au seuil lorsque la règle vérifie, la différence est virée pour amener le compte exactement au seuil. Si le compte de financement ne dispose pas d'assez d'argent, rien n'est viré.
Rester en dessous d'un seuil : si le solde est supérieur au seuil, l'excédent est viré, ce qui laisse là aussi exactement le seuil.
La règle ne se déclenche pas dès que le seuil est dépassé ; vous devez choisir quand la règle vérifie le solde : du lundi au vendredi, chaque semaine aux jours que vous choisissez, ou chaque mois aux dates que vous choisissez, y compris le dernier jour du mois. Remarque : si vous choisissez le 29, le 30 ou le 31, la règle ne s'exécutera que les mois qui comportent cette date.
Vous pouvez aussi créer deux règles sur le même compte, une au-dessus et une en dessous, pour le maintenir dans une fourchette.
Limites
Chaque règle peut inclure jusqu'à 10 comptes et jusqu'à 10 horaires d'exécution différents.
Dois-je approuver chaque virement ?
Non. Vous autorisez une règle une seule fois — à sa création, lorsque vous la modifiez ou lorsque vous la reprenez. Ensuite, les virements s'exécutent sans confirmation à chaque fois.
Les règles d'approbation que votre entreprise utilise pour les paiements sortants ne s'appliquent pas aux règles de virement, car l'argent reste entre vos propres comptes.
Si plusieurs règles s'exécutent en même temps
Les règles s'exécutent dans l'ordre où elles apparaissent dans votre liste, de haut en bas. Si une règle située plus haut utilise l'argent d'un compte dont une règle située plus bas a également besoin, la seconde règle ne peut pas s'exécuter.
Modifier ou supprimer une règle
Tout Owner ou Admin peut modifier ou supprimer une règle créée par un collègue. Chaque règle indique qui l'a modifiée en dernier.
Ouvrez une règle depuis votre liste pour la modifier — elle s'ouvre avec ses paramètres actuels déjà renseignés, et l'enregistrement met à jour la même règle.