Le regole per i bonifici spostano denaro automaticamente tra i tuoi conti Vivid, così non devi ricordarti di farlo tu. Puoi usarle per mettere da parte denaro per le imposte, mantenere una riserva sul conto da cui paghi oppure spostare la liquidità in eccesso su un conto che produce interessi.
Le regole per i bonifici sono disponibili con i piani Enterprise, Enterprise e Pro +, e solo gli Owner e gli Admin possono crearle, modificarle o eliminarle.
Quali conti puoi usare?
Puoi creare regole con i tuoi conti di uso quotidiano, i tuoi Conti Interessi e i tuoi Portafogli di investimento. I Conti Commerciante, i conti Investimenti aziendali e i Conti per i Guadagni Cripto non possono essere usati in una regola per i bonifici.
I quattro tipi di regola
Bonifico ricorrente programmato
Trasferisce fondi da un conto a un altro.
Scegli un conto di partenza e fino a 10 conti di destinazione.
Per ogni destinazione, imposta un importo fisso oppure una percentuale del saldo del conto di partenza nel momento in cui la regola viene eseguita.
La somma delle percentuali deve essere inferiore al 100 %.
Scegli con quale frequenza viene eseguita la regola: dal lunedì al venerdì, ogni settimana nei giorni che scegli oppure ogni mese nelle date che scegli, compreso l'ultimo giorno del mese. Nota: se scegli il 29, il 30 o il 31, la regola verrà eseguita solo nei mesi che includono quella data.
Un conto non può essere contemporaneamente il conto di partenza e una destinazione della stessa regola, e non puoi aggiungere due volte la stessa destinazione.
Distribuire i fondi su più conti
Sposta denaro da un conto, secondo una programmazione che scegli tu. Simile ai bonifici ricorrenti programmati, ma i fondi vengono spostati su più conti invece che su uno solo.
Scegli un conto di partenza e fino a 10 conti di destinazione.
Per ogni destinazione, imposta un importo fisso oppure una percentuale del saldo del conto di partenza nel momento in cui la regola viene eseguita. Puoi combinare importi e percentuali nella stessa regola.
La somma delle percentuali deve essere inferiore al 100 %.
Scegli con quale frequenza viene eseguita la regola: dal lunedì al venerdì, ogni settimana nei giorni che scegli oppure ogni mese nelle date che scegli, compreso l'ultimo giorno del mese. Nota: se scegli il 29, il 30 o il 31, nei mesi più corti la regola viene eseguita l'ultimo giorno.
Un conto non può essere contemporaneamente il conto di partenza e una destinazione della stessa regola, e non puoi aggiungere due volte la stessa destinazione.
Trasferire una percentuale delle entrate
Mette da parte una quota di ogni pagamento che riceve la tua azienda.
Scegli un conto che riceve i tuoi pagamenti, un conto su cui spostare il denaro e una percentuale.
Non c'è una programmazione. La regola viene eseguita appena arriva un pagamento valido.
Si applica al denaro che arriva da conti esterni — non ai bonifici tra i tuoi conti né ai bonifici effettuati da un'altra delle tue regole. Nota: se usi il nostro prodotto di acquiring con carta, i bonifici dal tuo Conto Commerciante sono considerati bonifici esterni.
I rimborsi e i bonifici in uscita restituiti valgono come pagamenti in entrata, quindi attivano anche loro la regola.
Non c'è un importo minimo — la regola viene eseguita per qualsiasi pagamento valido.
Se hai più di una regola percentuale sullo stesso conto, ognuna prende la propria quota del pagamento originale. Per esempio, su un pagamento in entrata di 1.000 EUR, una regola impostata al 20 % e una impostata al 19 % trasferiscono 200 € e 190 €.
Mantenere il saldo di un conto
Mantiene un conto al livello che imposti, ricaricandolo oppure spostando via il surplus.
Scegli il conto che vuoi mantenere, se il suo saldo deve restare sopra o sotto una soglia e il conto che finanzia le ricariche o riceve il surplus.
Restare sopra una soglia: se al momento del controllo il saldo è inferiore, la differenza viene trasferita e il conto arriva esattamente alla soglia. Se il conto di finanziamento non ha fondi sufficienti, non viene trasferito nulla.
Restare sotto una soglia: se il saldo è superiore, il surplus viene trasferito via, lasciando di nuovo esattamente la soglia.
La regola non scatta appena la soglia viene superata; devi scegliere quando la regola controlla il saldo: dal lunedì al venerdì, ogni settimana nei giorni che scegli oppure ogni mese nelle date che scegli, compreso l'ultimo giorno del mese. Nota: se scegli il 29, il 30 o il 31, la regola verrà eseguita solo nei mesi che includono quella data.
Puoi anche creare due regole sullo stesso conto, una sopra e una sotto, per mantenerlo entro un intervallo.
Limiti
Ogni regola può includere fino a 10 conti e fino a 10 orari di esecuzione diversi.
Devo approvare ogni bonifico?
No. Autorizzi una regola una volta sola — quando la crei, quando la modifichi o quando la riattivi. Dopodiché i bonifici vengono eseguiti senza una conferma ogni volta.
Le regole di approvazione che la tua azienda usa per i pagamenti in uscita non si applicano alle regole per i bonifici, perché il denaro resta tra i tuoi conti.
Se più regole vengono eseguite contemporaneamente
Le regole vengono eseguite nell'ordine in cui appaiono nel tuo elenco, dall'alto verso il basso. Se una regola più in alto usa il denaro di un conto che serve anche a una regola più in basso, la seconda regola non può essere eseguita.
Modificare o eliminare una regola
Qualsiasi Owner o Admin può modificare o eliminare una regola creata da un collega. Per ogni regola è indicato chi l'ha modificata per ultimo.
Apri una regola dal tuo elenco per modificarla — si apre con le impostazioni attuali già compilate e, salvando, viene aggiornata la stessa regola.